1）投资人在认购/申购基金时选择前端费用方式的，基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。其中，

 赎回总额（A）＝赎回份数×赎回日基金份额净值

 赎回费用（B）＝赎回总额（A）×赎回费率

 赎回金额＝赎回总额（A）－赎回费用（B）

2）投资人在认购/申购基金时选择后端费用方式的，基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用加上后端认购/申购费用之和之后的余额。其中，

 赎回总额（A）＝赎回份额×赎回日基金份额净值

 赎回费用（B）＝赎回总额×赎回费率

 后端认购/申购费用 （C）= 赎回份额×该部份额对应的认购/申购申请日的基金份额净值×该部份额对应的后端认购/申购费率

 赎回金额＝赎回总额（A）-赎回费用（B）-后端认购/申购费用（C）

 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位。由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。

 例1：假定某投资人在T日赎回其持有的前端费用类别下的基金份额10,000份，T日的基金份额净值为1.2元，则投资人获得的赎回金额计算如下：

 赎回总额＝10,000×1.2＝12,000元

 赎回费用＝12,000×0.5%＝60元

 赎回金额＝12,000-60＝11,940元

 例2：假定某投资人申购后端收费的基金，经确认，获得后端费用类别下的基金份额20,000份，申购申请当日的基金份额净值为1.2元。1年后该投资人申请赎回10,000份，赎回当日（T日）的基金份额值为1.5元，该笔赎回扣除的赎回费用、后端申购费用和获得的赎回金额计算如下：

 赎回总额＝10,000×1.5＝15,000元

 赎回费用＝15,000×0.5%＝75元

 后端申购费用＝10,000×1.2×1.5%＝180元

 赎回金额＝15,000-75-180＝14,745元。

基金分红: 是指基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。

      开放式基金大多可以选择领取现金或是分红再投资。分红再投资方式是将应分得的现金收益直接用于转购基金单位，相当于基金公司以股票股利形式分配收益。但实际上，对于这两种分红方式而言，在分红时实际分得的收益是完全相等的。

      基金分红的计算：分红金额=持有份额*分红比例

      分红份额=分红金额 / 除息后的基金份额净值

举例说明：假设您现持有中科沃土中小盘10000万基金份额， 除息后的基金份额净值为1.42元，其收益分配方案是每10 份基金份额派发红利0.60元（即分红比例为：=0.6/10=0.06）。

      则：分红的金额为=10000*0.06=600元

      新增份额=分红金额/除息后的基金份额净值=600/1.42=422.53份

      A)若选择领取现金：则总份额不变，直接通过银行账号领取现金600元，单位净值：=1.42元。

      B)若选择分红再投资：则新增422.53份，总份额=10000+422.53=10422。53份，单位净值：=1.42元。 

投资开放式基金可以通过两种方式获利： 

1、分红：根据法律和基金契约规定，基金会定期将其实现的收益进行分红。 

2、买卖价差。若基金单位资产净值的增长令您的卖出价与买入价之差为正，也说明您的投资实现了收益。

基金份额持有期限的计算是自基金份额确认日起（含该日）开始计算，一直到赎回确认日为止（不含该日）。

      其中，

      认购份额: 自基金合同生效日起开始计算；

      申购份额: 自申购确认日起开始计算；

      定投份额：自该笔定投确认日起开始计算。各笔定投所得份额的持有期限分别单独计算；

      基金转换份额：自基金转入确认日起开始计算；

      红利再投资份额：自红利再投确认日起开始计算；

      跨系统转托管份额：不计算场内基金份额持有时间。场内基金份额转托管至场外，自转至场外确认日起开始计算；

      系统内转托管份额：原托管份额的持有期限，在转到新的托管网点后仍连续计算。

投资人认购份额的计算方法如下：

      净认购金额＝认购金额/[1+认购费率]

      认购费用＝认购金额-净认购金额

      认购份额＝(净认购金额+认购金额产生的利息)/基金份额面值 

例一：假定某投资人投资10,000元认购本基金，认购金额在募集期产生的利息为3元。则其可得到的认购份额计算如下：

      净认购金额＝10,000/[1+1.2%]＝9,881.42元

      认购费用＝10,000-9,881.42＝118.58元

      认购份额＝（9,881.42+3）/1.00＝9,886.42份

      即投资人投资10,000元认购本基金，可得到9,886.42份基金份额（含利息折份额部分）。 

基金转换是指投资者在持有基金公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额转换到该公司管理的已开通转换业务的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的业务方式。

目前基金转换只能转换为同一基金公司管理的、同一注册登记人登记存管的、同一基金账户下的基金份额，并只能在同一销售机构进行。投资者办理基金转换业务时，转出的基金必须处于可赎回状态，转入的基金必须处于可申购状态；处于认购期的基金不可作为基金转出方或转入方。基金转换通常只允许在同为前端收费或者同为后端收费的基金之间进行，不允许将前端收费基金转换为后端收费基金，或将后端收费基金转换为前端收费基金。

一般来说，从您购买开放式基金到赎回为止，涉及的费用有：

1）认购或申购费：您购买基金时收取的用于基金销售的费用。按我国法律规定，此项费用不得超过申购资金的5％，目前已推出的开放式基金收取的此项费用在1％－2％之间，并且随申购资金量的增加而减少。

2）赎回费。投资者将基金卖出即赎回时收取的费用。我国法律规定此项费用不得超过赎回金额的3％，目前已推出的基金收取赎回费用一般在0.5％,而且随基金持有时间的增长而减少甚至消失。

以上两项费用会在您申购、赎回基金时直接发生。基金还有一部分费用是每日从基金资产中扣除的，包括：

1）基金管理、运作费：它是支付给基金管理人专业化运作的报酬，年费率不超过1.5%；

2）基金托管费：它是支付给托管人用于保管基金资产、监督基金管理人的报酬。年费率一般在0.25%左右。