当前，不法分子的洗钱犯罪手段日益隐蔽。为提升广大群众的反洗钱意识，我们今天将深入剖析一个近期真实发生的虚拟货币洗钱案件。希望通过这个案例，帮助各位小伙伴更好地理解虚拟货币洗钱的作案手法和关键点，有效防范和打击这种行为。

基本案情

2020年11月至2021年4月下旬，被告人蒋某某伙同被告人郑某某，不断吸收覃某某等19名成员，明确责任分工，根据与上家的约定，避开线上交易平台，以明显异于市场的价格，通过线下比特派收款钱包等方式收取上游犯罪分子实施网络诈骗、网络赌博等犯罪所得转换成的泰达币（虚拟币），随即在虚拟货币网络交易平台售卖。

通过编造提取工程款、民工工资等幌子，组织团伙成员分别到重庆市、四川省、上海市等多个省市银行柜台取现，取现金额每次几十万元至几百万元人民币不等，取现后再利用拉杆箱、背包等打包现金，乘坐飞机运送至福建省厦门、安溪等地，将现金交付给上家指定的对象，每次交付的现金达一千万元至数千万元人民币不等。

截至案发时，蒋某某等人以该种方式共为境外人员转移钱款累计金额达22.5亿余元人民币，获利累计达2262万余元人民币。

审理结果

铜梁法院经审理认为，被告人蒋某某、郑某某伙同被告人覃某某等19人分工协作，以明显异于市场的价格和交易方式与他人进行虚拟货币交易，应当明知虚拟货币可能来源于他人犯罪所得及其产生的收益，在此情况下仍提供银行卡、以虚拟货币交易方式套现人民币并进行资金转移，金额累计达人民币22.5亿余元，情节严重，其行为应当以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。

遂铜梁法院以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪判处被告人蒋某某有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币五十万元；判处被告人郑某某有期徒刑六年，并处罚金五十万元；判处被告人覃某某等19人一年至二年六个月不等的有期徒刑，并处罚金。

案例意义

近年来，犯罪分子通过电信网络实施违法犯罪活动的现象越发猖獗，对广大人民群众的合法权益造成巨大威胁，而网络赌博、网络诈骗等电信网络犯罪之所以查处难度高，很大程度上是由于存在与本案类似的人数众多、手段隐蔽的上下游犯罪链条。铜梁法院依法严惩犯罪团伙，直接震慑电信网络犯罪关联犯罪行为人，同时也间接打击了电信网络犯罪活动，维护了人民群众的财产安全和社会秩序。

本案也警醒着公众，一方面要加强认知和判断，时刻铭记“天上不会掉馅饼”，所谓快速搞钱的方法很有可能就是犯罪！另一方面也告诫大家，千万要捂好自己的“钱袋子”，否则一旦掉入电信网络诈骗陷阱，损失就很难挽回。

注：本文案件参考重庆铜梁法院《人均背了1个亿，洗钱“棒棒”被查了，法院这么判……》

市场有风险 投资需谨慎