小伙伴们，最近有没有发现网上有一种给手机话费、游戏币等充值的方式，叫做“慢充”，看上去好像优惠还不少。但是，这可不只是一个简单的充值交易，它背后其实隐藏了一个洗钱的大陷阱，整个流程很复杂，一环扣一环的。今天就给大家聊一聊这个新型洗钱方式的套路，大家记得提醒亲朋好友们注意了，别因为贪小便宜，因小失大。

充个话费 怎么沦为间接洗钱工具？

首先，用户将充值话费或电费的钱转给与企业相关联的代理商后，要几天后才能充值到账，这就是所谓的慢充平台。那么，在这几天的空白期间内，充值的钱去了哪里呢？原来，不法人员拿到充值款后，会修改充值链接，将原本充值的界面伪装成赌资充值界面，然后放在赌博等网站上，也就是利用充值服务平台技术，将真实的话费充值订单与赌资充值订单进行替换，转移非法资金，完成洗钱过程。在这期间，平台商家、中间商、通道商都会层层扣取一定比例的服务费。

因为能以比较大的折扣吸引客户进行充值，慢充平台在通过各种渠道引流推广之后，会在短时间内积累大量的客源，巨大的充值金额背后却是被诈骗来的被害人的钱，但是，这类充值并不是钱到即充、实时到账的。

比如，客户如果需要充100元的电话费，那么，他只需向商家支付80或者85元钱即可。客户支付后，购买的话费或者电费要三五天才能到账，因此，业内对于这种话费、电费充值通道叫做慢充平台。

慢充平台也有多个层级，他们之间层层获利。经过多层级的传递，订单被传到境外地下钱庄的系统之后，地下钱庄再根据订单的需求将诈骗来的资金分别给不同的客户充值话费或者电费。从而完成客户充值和涉案资金的洗白。

由此可见，现在洗钱的手法日趋复杂多变，其隐蔽性和欺骗性不断增强，给防范工作带来了极大的挑战。因此，我们有必要深刻认识洗钱活动的严重危害，掌握识别与防范洗钱风险的方法，从而有效规避潜在风险，保护个人财产安全与合法权益，共同打击洗钱犯罪活动！

参考资料： 央视新闻客户端，中科沃土基金编辑整理

https://content-static.cctvnews.cctv.com/snow-book/index.html?item_id=11755681181192853680&track_id=7bf08ff5-4adb-479d-9108-1adc959189b4